ПриватБанк заморозив рахунки клієнта через отримання 11 500 гривень від продажу криптовалюти на Binance. Яке рішення ухвалив суд?

Людина отримала 11 500 гривень за продаж активів на криптобіржі Binance. Однак ПриватБанк заблокував рахунки, тому він вимагає від фінансової установи зняти обмеження. Про це йдеться у рішенні Березнівського районного суду Рівненської області, опублікованому 16 вересня 2024 року.

04.12.2023 року на акаунт чоловіка на криптовалютній біржі "Binance" надійшло повідомлення про те, що покупець розмістив замовлення на купівлю криптовалюти. Відповідно, було здійснено продаж власної криптовалюти 302,93 USDT за 11 500 гривень покупцеві, ордер виконано і відповідно закрито біржею "Binance". Громадянин не перевірив ім'я платника за цим переказом, адже вже не перший раз здійснював продаж своїх активів USDT і завжди ці операції проходили без проблем. Після зарахування цих коштів на банківську картку, відкриту в АО КБ "ПриватБанк", вона була заблокована.

11.12.2023 чоловік звернувся до ПриватБанку за роз'ясненнями причини блокування його рахунків і з вимогою їх розблокувати. Не отримавши жодної відповіді, подав заяву до поліції про відкриття кримінального провадження за фактом вчинення проти нього протиправних дій за ознаками ст. 190 (шахрайство) Кримінального кодексу України, покупцем криптовалюти. Йому надали довідку про розгляд його заяви, відповідно до якої слідством встановлено, що банківська картка була заблокована через звернення в АО КБ "ПриватБанк" особою, яку він не знає. Крім вищезазначеного рахунку банківської картки для соціальних виплат, також заблоковані інші банківські рахунки.

Розгляд справи

Співробітник банку повідомив, що чоловікові потрібно надати банку інформацію/документи по зарахуванню коштів (11 500 гривень) за операцією. Без необхідних документів, що підтверджують походження коштів, обмеження знято не буде.

"Легітимність платежів по криптовалюті не може бути підтверджена, оскільки не співпадають ПІБ відправника і отримувача, віднесення клієнта до списку осіб, які мають обмеження в банківському обслуговуванні - правомірно. З цієї причини були розірвані ділові відносини 27.03.2024 року - підпадаючі операції під фінансовий моніторинг. Було написано заяву на видачу залишків у касі, і кошти були видані, всі кошти клієнта зібрані на рахунку 2909 року для подальшої виплати в касі.

Яке покарання обрав суд?

Суд відмовив чоловікові в задоволенні позову. У справах відсутні належні та допустимі докази неправомірних дій банку.