Як повідомляє прес-служба Національної поліції України, керівництво неназваного банку та комерційна компанія підписали низку договорів про надання позичальнику так званих овердрафтів (кредитний ліміт). Тобто банк кредитував клієнта, після чого той міг проводити розрахунки навіть за відсутності коштів на рахунку.
За такою схемою фінансовий установи надали компанії кредит з лімітом понад 20 млн грн. Завчасно усвідомлюючи, що кредитні кошти не будуть повернуті, а заставне майно існує лише на папері, сторони підписали документи без проведення належної перевірки позичальника. Після цього кредит був наданий товариству в повному обсязі.