Після чотирирічної перерви оцінка буде проводитися за стандартною процедурою, з залученням зовнішніх аудиторів для оцінки якості активів та використанням несприятливого сценарію в рамках стрес-тестування. Загалом процес оцінки буде складатися з трьох етапів:
- етап I «Оцінка якості активів (AQR)»: передбачає перевірку якості базової вибірки активів та прийнятності забезпечення за ними відповідно до встановлених НБУ вимог до оцінки кредитного ризику;
- етап II «Екстраполяція»: передбачає екстраполяцію результатів углибленої перевірки активів в межах AQR і буде здійснюватися Національним банком лише для банків, для активів яких була проведена углиблена перевірка;
- етап III «Стрес-тестування»: буде здійснюватися Національним банком за базовим та несприятливим сценаріями на основі даних фінансової звітності банків з горизонтом прогнозування три роки.