Отже, онлайн-сервіс BitCapital створив незаконну схему надання кредитних коштів, маскуючи свою діяльність під операції з криптоактивами. Про це йдеться у повідомленні НБУ в Telegram.
До Національного банку надійшли сотні звернень від громадян, які постраждали від діяльності зазначеної компанії. Глибокий аналіз показав, що онлайн-сервіс BitCapital вибудував складний механізм обходу законодавства: формально надаючи позики в USDT, вони фактично видають кредити в гривні, минаючи всі встановлені законом регуляторні механізми.
Саме тому, проаналізувавши діяльність BitCapital, прийнято принципове рішення: визнати в угодах, укладених на цьому онлайн-сервісі, наявність ознак фінансової послуги з надання коштів у кредит, що є порушенням Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії».
Більше того, компанії заборонено здійснювати таку діяльність в Україні до належного виконання всіх вимог законодавства про діяльність на фінансовому ринку (без будь-яких маніпуляцій і маскувань економічної суті послуги).