Волонтер отримав від ПриватБанку ліміт на зарахування коштів у 1 мільйон гривень на місяць, після чого його рахунок був заблокований - реакція фінансової установи.
Волонтер збирає кошти на придбання дронів для ЗСУ. ПриватБанк встановив на картку обмеження на зарахування коштів 1 мільйон гривень на місяць. Проте згодом фінансовий заклад заблокував рахунок і розірвав відносини. Відповідна скарга була опублікована 10 грудня на сайті Мінфіну.
За словами чоловіка, він надав ПриватБанку документи про свою волонтерську діяльність. Фінансовий заклад два тижні приймав рішення про надання статусу волонтера.
"Я волонтер і маю картку в ПриватБанку. Я відкрив збір донатів для військових. Збирав гроші через соціальні мережі і купував дрони для ЗСУ. ПриватБанк побачив, що на мою картку надходять кошти, і запитав мене, звідки ці гроші? Я пояснив банку, що почав займатися волонтерством. Надав банку всі документи на волонтерство. Показав, куди я потім витрачаю, надав банку чеки, що я купував дрони для ЗСУ. Попросив ПриватБанк надати мені статус волонтера і дозволити приймати донати на картку. Банк довго розглядав мою заявку на волонтерство і попросив ще додатково надати документи, що підтверджують мою волонтерську діяльність. Я все надав. Два тижні банк приймав рішення про те, надати мені статус волонтера в ПриватБанку чи ні. Я зателефонував на гарячу лінію і запитав, чи можу я приймати донати на картку? ПриватБанк сказав, що так! Мені встановили ліміт на зарахування коштів 1 мільйон гривень на місяць. Тобто ПриватБанк вже дав добро на збір донатів на картку, підвищивши мені ліміт. Але рішення про надання мені статусу волонтера в ПриватБанку ще не було прийнято, тому що профільний спеціаліст ще працював з моїми документами. Через 5 днів моя картка блокується ПриватБанком. Я бачу повідомлення в Приват-24 про те, що мої операції по картці ПриватБанк вважають ризикованими, і тому моя картка заблокована, і банк розриває зі мною відносини. Я більше не зможу користуватися продуктом ПриватБанка. У мене шок. З моральної точки зору, те, що зробив ПриватБанк — це огидно. Немає жодних виправдань такому ганебному вчинку банку. Виходить, що людина не може просто робити добре діло і допомагати ЗСУ наближати перемогу України. Бо виходить, що збір грошей на потреби армії — це злочин", — розповів чоловік.
Реакція ПриватБанку на скаргу
В ПриватБанку зазначають, що працюють виключно в рамках чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, що регулюють відносини в сфері банківської діяльності. Усі заходи здійснюються відповідно до внутрішніх процедур і відповідають вимогам безпеки та дотриманню правил фінансового моніторингу в Україні.
"Банк як суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний вживати заходів, спрямованих на запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення. На даний момент ваше обслуговування обмежене", — заявили в ПриватБанку.
Крім того, при розірванні ділових відносин надається можливість переведення залишків в інший банк. Для перерахування коштів на рахунках громадянину або його представнику необхідно звернутися в будь-яке відділення банку, маючи при собі:
- реквізити рахунку, відкритого в іншому банку на ваше ім'я,
- документи, що підтверджують повноваження розпоряджатися рахунками,
- документи, що посвідчують особу,
- документ, що підтверджує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб — платників податків і містить реєстраційний номер облікової картки платника податків України,
- заява про перерахування залишків коштів.