ПриватБанк заблокував рахунок клієнта через отримання 29 тисяч гривень від продажу криптоактивів на Binance - рішення суду.

Чоловік отримав 29 тисяч гривень за продаж криптоактивів на криптобіржі Binance. Проте ПриватБанк заблокував його рахунок, тому він вимагає від фінансової установи зняти обмеження. Про це йдеться у рішенні Інгулецького районного суду Кривого Рогу, опублікованому 23 вересня 2024 року.

16.05.2024 року чоловік за допомогою криптобіржі Binance з свого електронного кабінету розмістив ордер, за яким він виставив на продаж 699,63 USDT за ціною 29 тисяч гривень. На його ордер відгукнувся покупець. Після того як обумовлена сума надійшла на рахунок, ПриватБанк заблокував цей рахунок, на якому знаходяться кошти в розмірі 38 935 гривень, і наразі немає можливості їх використовувати. Клієнт просив фінансову установу надати пояснення, чому його рахунок був заблокований. 10.06.2024 надійшла відповідь, в якій зазначено, зокрема, що банк призупинив здійснення витратних операцій з використанням платіжної картки на підставі звернення фізичної особи, клієнта банку, яка повідомила, що 16.05.2024 внаслідок введення в оману перерахувала кошти зі своєї платіжної картки в сумі 29 тисяч гривень на користь громадянина.

Що вирішив суд?

Суд задовольнив позов чоловіка. Акціонерне товариство комерційний банк «ПриватБанк» зобов'язали зняти обмеження на розпорядження грошовими коштами шляхом розблокування рахунка та відновлення витратних операцій.

"Відповідачем не надано суду доказів про здійснення саме позивачем фінансових операцій, що містять ознаки шахрайства, або інших дій, пов'язаних з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом. Також матеріали справи не містять відомостей про те, що з використанням картки позивача була здійснена незаконна діяльність. Належних доказів неправомірних дій з боку позивача; платіжного електронного засобу та причин такої зупинки, відповідачем не надано, а судом такі докази не отримані. Верховний Суд у постанові від 30 січня 2019 року у справі № 235/5538/16-ц (провадження № 61-30301св18) дійшов висновку, що правомірність блокування карткового рахунка можлива лише в разі подальшого здійснення банком дій, визначених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму», а також при дотриманні термінів зупинки фінансових операцій і блокування картки. Тривалість періоду блокування рахунка позивача свідчить про протиправність дій відповідача. За таких обставин АТ КБ «ПриватБанк» не доведено правомірність обмеження права доступу позивача до власних коштів і вільного розпорядження ними. Таким чином, дії банку з блокування карткового рахунка, відкритого на ім'я позивача, слід визнати неправомірними, тому позовні вимоги позивача підлягають задоволенню", — підкреслив суд.