ПриватБанк запровадив обмеження на рахунок клієнта, який здійснював обмін криптовалюти – відповідь фінансової установи.

Клієнт ПриватБанку здійснював обмін криптовалюти на свою картку. Після цього йому встановили обмеження та попросили надати пояснення щодо руху коштів по картці. Він виконав усі вимоги, але обмеження на рахунку все ще залишаються. Відповідна скарга була опублікована 8 листопада на сайті Мінфіну.

Чоловік вимагає ПриватБанк розірвати ділові відносини або зняти обмеження з картки. Адже він надав усі підтверджуючі офіційні документи щодо зарплати, але ситуація не змінилася.

"Я здійснював обмін криптовалюти на свою картку. Після чого мені встановили обмеження по картці та попросили надати пояснення щодо руху коштів по картці. Я все це зробив. Після цього мене попросили надати підтверджуючі документи (зарплата), довідки тощо. Я також надав офіційні документи по зарплаті за 1 рік. Усі вимоги виконав, але обмеження по картці досі залишаються. Кошти знаходяться на картці, і ділові відносини не припиняються. Оператор чату не надає жодної конкретики на моє питання, чому обмежено використання моїх же коштів, якщо всі документи, включаючи офіційні дії, я надав, відповіді від нього конкретної немає. Припиніть, будь ласка, ділові відносини або зніміть обмеження з картки, оскільки пояснення руху коштів по картці та всі підтверджуючі офіційні документи по зарплаті, доходам я надав", — розповів чоловік.

Реакція ПриватБанку на скаргу чоловіка

У ПриватБанку зазначають, що працюють виключно в рамках чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють відносини у сфері банківської діяльності. Усі заходи здійснюються відповідно до внутрішніх процедур і відповідають вимогам безпеки та дотриманню правил фінансового моніторингу в Україні. Банк як суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний вживати заходів, спрямованих на запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.

"На даний момент ваше обслуговування обмежено. При розриві ділових відносин надається можливість переведення залишків в інший банк. Для перерахування ваших коштів на рахунках вам або вашому представнику необхідно звернутися в будь-яке відділення банку, маючи при собі: реквізити рахунка, відкритого в іншому банку на ваше ім'я, документи, що підтверджують повноваження розпоряджатися рахунками, документи, що посвідчують особу, документ, що підтверджує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків і містить реєстраційний номер облікової картки платника податків України, заяву про перерахування залишків коштів", — порадили в ПриватБанку.