Чоловіку заблокували рахунок за продаж криптовалюти, оскільки відправник вимагає повернення коштів. Таку реакцію продемонстрував ПриватБанк.

Чоловік мав два ордери на продаж криптовалюти одному контрагенту. Через три місяці ПриватБанк заблокував його рахунок, оскільки відправник вимагає повернути перекази. Відповідна скарга була опублікована 29 листопада на сайті "Мінфін".

За словами чоловіка, з ним зв'язався менеджер ПриватБанку, який повідомив, що відправник вимагає повернути перекази. Однак він стверджує, що це звичайний шахрай, який після отримання криптовалюти намагається безпідставно повернути свої гроші, отримані за продаж активу.

"Було два ордери: 17.07.2024 та 27.08.2024 на продаж криптовалюти одному контрагенту, переказ був від однієї особи (від свого імені). Через 3 місяці зі мною зв'язався менеджер ПриватБанку і повідомив, що відправник вимагає повернути перекази. Це звичайний шахрай, який після отримання криптовалюти намагається безпідставно повернути мої гроші, отримані за продаж активу. Менеджер відмовився приймати докази укладеної угоди з платформи, сказавши, що «пояснень по телефону достатньо». Через тиждень повністю блокують рахунок і розривають ділові відносини, кажучи, що «розблокування можливе після звернення до правоохоронних органів і рішення суду». Який суд і поліція, якщо на мене не заведено жодного кримінального справи, я не поніс жодних збитків і нікому їх не завдав. ПриватБанк — повне дно: блокують рахунки без підстав, і тепер я навіть не можу дізнатися залишок коштів на своїх балансах", — скаржиться чоловік.

Реакція ПриватБанку на скаргу чоловіка

У ПриватБанку стверджують, що працюють виключно в рамках чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, що регулюють відносини в сфері банківської діяльності. Усі заходи приймаються відповідно до внутрішніх процедур і відповідають вимогам, пов'язаним із безпекою та дотриманням правил фінансового моніторингу в Україні.

"Банк як суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний вживати заходів, спрямованих на запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення. Наразі ваше обслуговування обмежене", — заявили в ПриватБанку.

При розірванні ділових відносин надається можливість переведення залишків коштів в інший банк. Для переведення ваших коштів на рахунках вам або вашому представнику необхідно звернутися в будь-яке відділення банку, маючи при собі:

• реквізити рахунку, відкритого в іншому банку на ваше ім'я,
• документи, що підтверджують повноваження розпоряджатися рахунками,
• документи, що посвідчують особу,
• документ, що підтверджує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб — платників податків і містить реєстраційний номер облікової картки платника податків України,
• заяву про переведення залишків коштів.