ПриватБанк заморозил счета клиента, получившего 11 500 гривен от продажи криптовалюты на Binance. Какое решение принял суд?

Мужчина получил 11 500 гривен за продажу активов на криптобирже Binance. Однако ПриватБанк заблокировал его счета, в связи с чем он требует от финансового учреждения снять ограничения. Об этом сообщается в решении Березновского районного суда Ровенской области, опубликованном 16 сентября 2024 года.

04.12.2023 года на аккаунт мужчины на криптовалютной бирже "Binance" пришло уведомление о том, что покупатель разместил заявку на приобретение криптовалюты. В результате была осуществлена продажа 302,93 USDT за 11 500 гривен покупателю, ордер был выполнен и закрыт биржей "Binance". Гражданин не проверил имя плательщика по этому переводу, так как ранее он неоднократно продавал свои активы USDT без каких-либо проблем. После зачисления средств на банковскую карточку, открытую в АО КБ "ПриватБанк", она была заблокирована.

11.12.2023 мужчина обратился в ПриватБанк с просьбой разъяснить причину блокировки его счетов и с требованием их разблокирования. Не получив ответа, он подал заявление в полицию о начале уголовного производства по факту совершения против него противоправных действий по признакам ст. 190 (мошенничество) Уголовного кодекса Украины со стороны покупателя криптовалюты. Ему выдали справку о рассмотрении его заявления, согласно которой следствие установило, что банковская карта была заблокирована в результате обращения в АО КБ "ПриватБанк" лица, которого он не знает. Кроме того, помимо указанного счета для социальных выплат, также были заблокированы и другие банковские счета.

Рассмотрение дела

Сотрудник банка сообщил, что мужчине необходимо предоставить банку информацию/документы о зачислении средств (11 500 гривен) по данной операции. Без необходимых документов, подтверждающих происхождение средств, ограничения не будут сняты.

"Легитимность платежей по криптовалюте не может быть подтверждена, поскольку не совпадают ФИО отправителя и получателя, а также отнесение клиента к списку лиц, имеющих ограничения в банковском обслуживании - правомерно. По этой причине деловые отношения были разорваны 27.03.2024 года - операции подпадают под финансовый мониторинг. Было подано заявление на выдачу остатков в кассе, и средства были выданы, все средства клиента собраны на счете 2909 года для дальнейшей выплаты в кассе."

Какое наказание избрал суд?

Суд отказал мужчине в удовлетворении иска. В материалах дела отсутствуют надлежащие и допустимые доказательства неправомерных действий банка.