ПриватБанк ввел ограничения на счет клиента, который обменивал криптовалюту, в ответ на действия, связанные с финансовыми операциями.

Клиент ПриватБанка осуществил обмен криптовалюты на свою карточку. После этого ему были наложены ограничения и запрошено объяснение по поводу движения средств по карточке. Он выполнил все требования, однако ограничения на счете остаются в силе. Соответствующая жалоба была опубликована 8 ноября на сайте Минфина.

Человек требует разорвать деловые отношения с ПриватБанком или снять ограничения по карте. Он предоставил все необходимые документы, подтверждающие его зарплату, но ситуация не изменилась.

"Я обменивал криптовалюту на свою карточку. После этого мне наложили ограничения на использование карты и попросили объяснить движение средств. Я всё выполнил. Затем мне потребовались подтверждающие документы (справки о зарплате) и так далее. Я также предоставил официальные документы по зарплате за последний год. Все требования выполнены, но ограничения на карте продолжаются. Средства находятся на карте, и деловые отношения не прекращены. Оператор чата не дает конкретных ответов на мой вопрос, почему ограничено использование моих средств, если все документы, включая официальные действия, я предоставил. Пожалуйста, прекратите деловые отношения или снимите ограничения по карточке, поскольку я предоставил объяснения движения средств и все официальные документы по зарплате и доходам", — рассказал мужчина.

Реакция ПриватБанка на жалобу клиента

В ПриватБанке утверждают, что действуют исключительно в рамках действующего законодательства и нормативных актов Национального банка Украины, регулирующих банковскую деятельность. Все действия выполняются в соответствии с внутренними процедурами и соответствуют требованиям безопасности и соблюдения правил финансового мониторинга в Украине. Банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан принимать меры, направленные на предотвращение и противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения.

"В настоящее время ваше обслуживание ограничено. При разрыве деловых отношений вы можете перевести остатки средств в другой банк. Для перевода ваших средств с текущих счетов вам или вашему представителю необходимо обратиться в любое отделение банка с такими документами: реквизиты счета в другом банке на ваше имя, документы, подтверждающие полномочия распоряжаться счетами, удостоверение личности, документ о регистрации в Государственном реестре физических лиц - налогоплательщиков с регистрационным номером учетной карточки налогоплательщика Украины, а также заявление о перечислении остатка средств", — посоветовали в ПриватБанке.