Таким образом, онлайн-сервис BitCapital разработал незаконную схему кредитования, скрывая свою деятельность под операциями с криптоактивами. Об этом сообщается в уведомлении НБУ в Telegram.
Национальный банк получил множество жалоб от граждан, пострадавших от действий этой компании. Глубокий анализ показал, что онлайн-сервис BitCapital создал сложный механизм обхода законодательства: формально предлагая займы в USDT, они на самом деле предоставляют кредиты в гривне, игнорируя все установленные законом регуляторные нормы.
По этой причине, после анализа работы BitCapital, было принято принципиальное решение: признать в сделках, осуществляемых на этом онлайн-сервисе, наличие признаков финансовой услуги по кредитованию, что является нарушением Закона Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях».
Более того, компании запрещено вести такую деятельность в Украине до полного выполнения всех требований законодательства о финансовом рынке (без каких-либо манипуляций и сокрытия экономической сути услуги).