ПриватБанк заблокировал счет клиента, который получил 29 тысяч гривен от продажи криптоактивов на Binance. Какое решение принял суд?

Мужчина получил 29 тысяч гривен за продажу криптоактивов на платформе Binance. Тем не менее, ПриватБанк заблокировал его счет, и теперь он требует от финансового учреждения снять ограничение. Об этом сообщается в решении Ингулецкого районного суда Кривого Рога, опубликованном 23 сентября 2024 года.

16.05.2024 года мужчина через криптобиржу Binance разместил ордер на продажу 699,63 USDT по цене 29 тысяч гривен из своего электронного кабинета. На его предложение откликнулся покупатель. После поступления оговоренной суммы на счет, ПриватБанк заблокировал данный счет, на котором находились средства в размере 38 935 гривен, и теперь их использование невозможно. Клиент обратился к финансовому учреждению с просьбой разъяснить причины блокировки своего счета. 10.06.2024 он получил ответ, в котором, среди прочего, было указано, что банк приостановил расходные операции с использованием платежной карты на основании обращения физического лица, которое заявило, что 16.05.2024 в результате введения в заблуждение перевело 29 тысяч гривен со своей карты в пользу гражданина.

Какое решение принял суд?

Суд удовлетворил иск мужчины. Акционерное общество коммерческий банк «ПриватБанк» было обязано снять ограничения на распоряжение денежными средствами, разблокировав счет и возобновив расходные операции.

"Ответчик не представил суду доказательства того, что именно истец совершал финансовые операции, которые содержат признаки мошенничества, или другие действия, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем. Кроме того, материалы дела не содержат информации о том, что с использованием карты истца была осуществлена незаконная деятельность. Соответствующих доказательств неправомерных действий со стороны истца, а также оснований для остановки платежного электронного средства ответчик не предоставил, и судом такие доказательства также не были получены. Верховный Суд в постановлении от 30 января 2019 года по делу № 235/5538/16-ц (производство № 61-30301св18) пришел к выводу, что правомерность блокирования карточного счета возможна только при дальнейших действиях банка, определенных Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма», а также при соблюдении сроков остановки финансовых операций и блокировки карты. Продолжительность блокировки счета истца указывает на противоправность действий ответчика. В таких обстоятельствах АО КБ «ПриватБанк» не смог доказать правомерность ограничения прав истца на доступ к собственным средствам и свободное распоряжение ими. Таким образом, действия банка по блокировке карточного счета, открытого на имя истца, следует признать неправомерными, и требования истца подлежат удовлетворению", — подчеркнул суд.