ПриватБанк заблокировал счет мужчине, занимающемуся продажей криптовалюты, из-за требования отправителя вернуть переводы.

Мужчина имел два ордера на продажу криптовалюты одному контрагенту. Через три месяца ПриватБанк заблокировал его счет, поскольку отправитель требует вернуть переводы. Соответствующая жалоба была опубликована 29 ноября на сайте "Минфин".

По словам мужчины, с ним связался менеджер ПриватБанка и сообщил, что отправитель требует вернуть переводы. Однако он утверждает, что это обычный мошенник, который после получения криптовалюты пытается необоснованно вернуть свои деньги, полученные за продажу актива.

"Было два ордера: 17.07.2024 и 27.08.2024 на продажу криптовалюты одному контрагенту, перевод был от одного лица (от своего имени). Через 3 месяца со мной связался менеджер ПриватБанка и сообщил, что отправитель требует вернуть переводы. Это обычный мошенник, который после получения криптовалюты пытается необоснованно вернуть мои деньги, полученные за продажу актива. Менеджер отказался принимать доказательства заключенной сделки с платформы, сказав, что «объяснений по телефону достаточно». Через неделю полностью блокируют счет и разрывают деловые отношения, говоря, что «разблокировка возможна после обращения в правоохранительные органы и решения суда». Какой суд и полиция, если на меня не заведено ни одного уголовного дела, я не понес никаких убытков и никому их не нанес. ПриватБанк — полное дно: блокируют счета без оснований, и теперь я даже не могу узнать остаток средств на своих балансах", — жалуется мужчина.

Реакция ПриватБанка на жалобу мужчины

В ПриватБанке заявляют, что действуют исключительно в рамках действующего законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка Украины, регулирующих банковскую деятельность. Все меры принимаются в соответствии с внутренними процедурами и соответствуют требованиям, связанным с безопасностью и соблюдением правил финансового мониторинга в Украине.

"Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры, направленные на предотвращение и противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. В настоящее время ваше обслуживание ограничено", — сообщили в ПриватБанке.

При расторжении деловых отношений предоставляется возможность перевода остатков средств в другой банк. Для перевода ваших средств с счетов вам или вашему представителю необходимо обратиться в любое отделение банка, имея при себе:

• реквизиты счета, открытого в другом банке на ваше имя,
• документы, подтверждающие полномочия распоряжаться счетами,
• документы, удостоверяющие личность,
• документ, подтверждающий регистрацию в Государственном реестре физических лиц — налогоплательщиков и содержащий регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины,
• заявление о переводе остатков средств.