Днепрянка не смогла получить деньги в банкомате Ощадбанка из-за ареста счета. Какое решение принял суд?

Женщина попыталась снять свои средства в банкомате Ощадбанка, но не смогла этого сделать из-за того, что на её счет наложен арест. Об этом говорится в решении Индустриального районного суда Днепропетровска (официальное название суда), опубликованном 25 ноября 2024 года.

Она является клиенткой акционерного общества «Государственный сберегательный банк Украины». Для хранения и накопления средств в национальной валюте ей были открыты счета в АО «Ощадбанк», на которые также поступает пенсия и пособие как лицу с инвалидностью 2 группы. В 2023 году женщина не смогла снять свои деньги в банкомате АО Ощадбанк, что вынудило её обратиться к менеджеру финансового учреждения. После проверки счета менеджер сообщил, что на него наложен арест исполнительной службой. В ответе банка также указывалось на арест. На запрос адвоката банк отказался предоставить информацию. В Национальном банке сообщили, что необходимо предоставить какие-то дополнительные документы. Исполнительная служба подтвердила, что нет никаких исполнительных производств. Женщина считает действия банка по блокировке счетов неправомерными.

"Арест на счета действительно не налагался, однако после того как департамент безопасности АО «Ощадбанк» обнаружил визуальное расхождение в исполнении подписи и написании фамилии, банк 05.06.2023 года, чтобы минимизировать риски деловых отношений, в соответствии с требованиями подпункта 3 пункта 68 Постановления НБУ «Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга» №65 от 19.05.2020 года, применил ограничительные меры в виде лимитов на осуществление расходных операций по карточным счетам клиентки", — указано в материалах дела.

Какое решение принял суд?

Суд отказал женщине в удовлетворении иска. Она проживает на временно оккупированной территории и с 2018 года не поддерживала деловые отношения с АО «Ощадбанк», а также не проходила идентификацию/верификацию, в том числе с помощью видеоконференции.

"Департамент безопасности АО "Ощадбанк" выявил, что в строке "подпись" имеется визуальное расхождение в выполнении подписи и написании фамилии, после чего банк оценил её по критериям риска, связанным с географическим расположением государства проживания клиента, и воспользовавшись правом, предоставленным ему ст.15 Закона № 361-IX, применил ограничительные меры в виде лимитов на осуществление расходных операций по карточным счетам клиентки. Суд не установил оснований для удовлетворения иска, соответствующих действующему законодательству. Суд также отметил, что примененные банком ограничительные меры являются временными и могут быть отменены после предоставления гражданкой необходимой информации (официальных документов) для надлежащей проверки и выполнения других требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения", — подчеркнул суд.