Банки США почали блокувати рахунки росіянам за спроби здійснити платіж із Росії

Американські банки стали блокувати рахунки росіян при спробі скористатися їхніми послугами з території Росії, зокрема, неможливо здійснити переказ або платіж.

Про це пише The Moscow Times.

За словами юристів, кількість таких випадків різко зросла приблизно з кінця минулого року.

Зокрема, банки можуть блокувати рахунки за російською IP-адресою на підставі виконавчого наказу 14071 та роз’яснень OFAC від березня 2022 року, які встановлюють заборону надання юридичних та фінансових послуг особам, які перебувають у Росії.

На думку експертів, це пов’язано з тим, що американське санкційне законодавство базується на понятті "особи в Росії", тобто прив’язка йде не до громадянства, а більшою мірою до місця знаходження. Ніхто з клієнтів рішення банків не заперечував.

Блокування рахунків за IP-адресою – це прояв тенденції тяжіння банків до надмірного дотримання вимог до санкцій (overcompliance), вважає старший партнер Pen & Paper Антон Імєннов.

"Здебільшого ми бачимо ситуації overcompliance з боку великих американських банків, таких як Wells Fargo", – додав він.

Читайте також: Перший іноземний банк вирішив ліквідувати свою "дочку" в Росії

За його словами, OFAC дійсно радить компаніям, які надають послуги з грошових переказів та обслуговування рахунку в інтернеті, блокувати рахунки клієнтам, які намагаються здійснити платежі з підсанкційної території. Але ця рекомендація стосується територій, щодо яких запроваджено всеосяжні територіальні санкції: Куби, Ірану, Північної Кореї, Сирії, а також окупованих Криму та територій Донецької а Луганської облстей. Росія до таких територій поки не входить.

Американські банки поки що не мають заборони на використання їх мобільних застосунків з території Росії, але вони можуть відслідковувати IP-адреси клієнтів для встановлення їх резидентства.

Як повідомлялося, наприкінці липня стало відомо, що китайські банки почали повертати до Росії близько 80% переказів у юанях. Крім того, невеликі регіональні банки Китаю також почали відмовлятися приймати платежі з Росії.

Автор: Юлiя Далецька